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工银如意养老3号企业年金集合计划
 

“工银如意养老3号”管理机构:

 受 托 人:中国工商银行股份有限公司
 账户管理人:中国工商银行股份有限公司
 托 管 人:中国建设银行股份有限公司
 投资管理人:工银瑞信基金管理有限公司
       华泰资产管理有限责任公司
              易方达基金管理有限公司

一、“工银如意养老3号”服务特色

  (一)大行合璧,联袂奉献
   “工银如意养老3号”的服务银行工商银行和建设银行综合实力雄厚,品牌信誉卓著,在国内金融企业中拥有无可比拟的领先优势,同时也是我国年金市场具有较强影响力的管理机构。积淀数载,大行合璧,致力于为广大企业及其职工提供安全、便捷、优质的企业年金基金管理服务。
  (二)架构优化,高效便捷   
  本计划由工商银行兼任受托人和账户管理人,简化了委托人的信息传递流程,避免了繁琐的信息交互和单证流转,提高了计划运营效率,保障了客户信息安全。  
  (三)独立监督,保障安全
  本计划的受托人和投资管理人分属于不同机构,保证了受托人对投资管理人监督的客观与公正,强化了受托人的投资监督职责,充分保证了企业年金基金管理的安全。
  (四)流程标准,运作高效
  本计划已经事先制定了标准合同、标准流程和标准费率,实现了各管理机构企业年金管理系统的无缝对接,企业在完成方案备案后,便可以申请加入本计划,轻松享受程序简便、操作简单、运营高效的企业年金管理服务。
  (五)费用实惠,普惠金融
  本计划深入贯彻普惠金融原则,各管理机构精诚合作,为委托人优惠让利,确定了优惠的计划整体费率,大幅节约企业的成本支出,实现普惠的工行年金服务。
  (六)渠道多元,服务便捷
  工商银行建立了“工银e养老”、微信、手机银行、网上银行、门户网站、电话银行、短信、银行网点等多样化、立体化、安全、便捷的服务渠道,灵活满足加入本计划企业及职工日常业务办理和查询服务需求。

二、“工银如意养老3号”投资管理

  本计划设立“成长型含权策略”和“进取型含权策略”,由多个投资组合构成,通过对各组合投资管理人和基金经理的合理搭配,均衡计划投资风格,保障年金基金长期稳定增值。

成长型含权策略

项目

内容

投资策略名称

成长型含权策略

投资策略类型

含权益类投资策略

投资目标

该投资策略以货币类、固收类和权益类资产投资为主。力求在保障基金资产本金安全和良好流动性、风险可控的前提下,获得年均超越业绩基准的投资收益

投资理念

投资策略在固定收益类资产提供的稳定收益基础上,通过精选有投资价值的股票或股票基金,为年金资产实现可持续的、超出市场平均水平的长期投资收益。

业绩比较基准

三年期银行定期存款利率(税前),期间如遇利率调整,按利率执行的时间进行加权平均。

风险收益特征

该投资策略的的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,风险收益关系较均衡。

进取型含权策略

项目

内容

投资策略名称

进取型含权策略

投资策略类型

含权益类投资策略

投资目标

该投资策略以货币类、固收类和权益类资产投资为主。在控制下行风险的前提下,力争实现长期超越市场平均水平的投资收益

投资理念

投资策略从全市场精选配置多种类型的养老金产品在控制风险的前提下力争实现较高的长期投资回报

业绩比较基准

三年期银行定期存款利率(税前),期间如遇利率调整,按利率执行的时间进行加权平均。

风险收益特征

该投资策略的的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,风险收益关系较均衡。

 

三、“工银如意养老3号”服务机构和网络

服务机构:
中国工商银行股份有限公司及各分支机构
中国建设银行股份有限公司及各分支机构
工银瑞信基金管理有限公司及各分支机构
华泰资产管理有限责任公司及各分支机构
易方达基金管理有限公司及各分支机构

全国服务专线:
工商银行:95588
建设银行:95533
工银瑞信:400-811-9999
华泰资产:010-59371701
易方达基金:400-881-8088

网上年金:
工商银行:http://www.icbc.com.cn
建设银行:http://www.ccb.com
工银瑞信:http://www.icbccs.com.cn
华泰资产:http://www.htam.com.cn/
易方达基金:http://www.efunds.com.cn/


(2022-09-28)
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