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第一部分：基本概念
1.什么是即期外汇买卖？
2.什么是即期外汇买卖的买入价和卖出价？
3.即期外汇买卖业务的主要用途是什么？
4.客户可办理哪些币种的即期外汇买卖业务？
第二部分：业务办理
5.客户办理即期外汇买卖业务需要具备什么条件？
6.客户可以通过什么渠道办理即期外汇买卖业务？
7.即期外汇买卖有哪些交易方式？
8.什么是实时交易？
9.什么是挂单交易？
10.即期外汇买卖挂单的有效期是多久？
11.客户办理即期外汇买卖业务是否有金额的限制？
12.客户办理即期外汇买卖业务需要交纳手续费吗？
13.客户怎样通过柜面办理即期外汇买卖业务？
14.客户怎样通过企业网银办理即期外汇买卖业务？
15.客户怎样查询即期外汇买卖交易明细？
16.客户办理非当日交割的即期外汇买卖业务需注意哪些事项？
17.客户办理即期外汇买卖业务的主要风险是什么？
第三部分：相关业务知识
18.什么是汇率？
19.什么是基本汇率和交叉汇率？
20.国际上主要有哪些外汇市场？
21.外汇汇率波动的影响因素主要有哪些？
22.用于分析外汇汇率走势的经济指标主要有哪些？
第四部分：境外业务
23.境外对公客户可通过工商银行办理即期外汇交易吗？
第一部分：基本概念
1.什么是即期外汇买卖？
即期外汇买卖是指客户与工商银行以约定的汇率买卖两种不同的货币（不含人民币），并在成交后两个工作日之内（含）完成资金交割的业务。
2.什么是即期外汇买卖的买入价和卖出价？
工商银行在综合参考外汇市场走势、市场流动性等因素的基础上，向客户提供即期外汇买卖报价。报价分为银行买入价（客户卖出价）和银行卖出价（客户买入价）：银行买入价（客户卖出价），是指工商银行向客户买入某种外汇的汇率，即客户向工商银行卖出某种外汇的汇率；银行卖出价（客户买入价），是指工商银行向客户卖出某种外汇的汇率，即客户向工商银行买入某种外汇的汇率。
3.即期外汇买卖业务的主要用途是什么？
即期外汇买卖是一种外币与另一种外币直接兑换的金融产品，交易结构简单。客户可通过即期外汇买卖实现以下目的：一是进行外汇币种兑换，将持有的外币转换为所需的另一种外币；二是在分析把握市场走势的情况下，通过外汇买卖获得价差收益。
4.客户可办理哪些币种的即期外汇买卖业务？
工商银行目前可提供的即期外汇买卖货币对有：欧元/美元、美元/日元、英镑/美元、美元/瑞士法郎、美元/加拿大元、美元/港币、澳大利亚元/美元、新西兰元/美元、美元/丹麦克朗、美元/瑞典克朗、美元/挪威克朗、美元/新加坡元、美元/澳门元、美元/韩元、美元/俄罗斯卢布、美元/泰铢、美元/马来西亚林吉特、美元/南非兰特、美元/科威特第纳尔、美元/哈萨克斯坦坚戈等。工商银行将根据客户需求增加可交易的货币对，具体可交易的货币对以相应渠道实际提供为准。
第二部分：业务办理
5.客户办理即期外汇买卖业务需要具备什么条件？
工商银行对办理即期外汇买卖业务的客户有以下基本要求：一是客户已在工商银行开立了符合监管规定的对公外汇账户；二是客户已指定本机构在工商银行开立的对公外汇账户作为外汇买卖的资金账户。
6.客户可以通过什么渠道办理即期外汇买卖业务？
客户办理工商银行对公外汇买卖业务可通过两种渠道（以下均为北京时间）：一是营业网点渠道，办理时间为周一至周五的营业网点实际营业时间。二是企业网上银行渠道，办理时间为周一早7:00至周六凌晨4:00。
7.即期外汇买卖有哪些交易方式？
目前对公即期外汇买卖可提供实时交易和挂单交易两种方式。
8.什么是实时交易？
实时交易是指客户按照工商银行的交易报价实时买卖外汇的交易。
9.什么是挂单交易？
挂单交易是指客户提交挂单指令，当工商银行交易报价满足挂单条件时，按挂单价格成交的交易。挂单交易包括获利挂单、止损挂单、双向挂单等多种类型。
（1）获利挂单：获利挂单指挂单价格优于实时交易报价的挂单，即客户挂单买入价低于当前银行卖出价或客户挂单卖出价高于当前银行买入价，目的是使客户能够以更低的价格买入，更高的价格卖出，从而扩大收益。
（2）止损挂单：止损挂单指挂单价格劣于实时交易报价的挂单，即客户挂单卖出价低于当前银行买入价或客户挂单买入价高于当前银行卖出价，目的是使客户将亏损限制在一定范围内，限定亏损幅度。
（3）双向挂单：双向挂单指同时订立的一个获利挂单和一个止损挂单组合。双向挂单中的任意一项挂单成交，另一项挂单即自动失效。
10.即期外汇买卖挂单的有效期是多久？
即期外汇买卖挂单的有效期包括24小时、48小时、72小时、96小时、120小时、当周有效（当周有效是指该挂单有效期开始时间为挂单生效时间；结束时间为当周六早4点）和30天（720小时）。挂单有效期连续计算，周末和法定节假日也计入挂单有效期中。
11.客户办理即期外汇买卖业务是否有金额的限制？
客户办理即期外汇买卖业务的单笔交易金额可与工商银行营业机构协商确定或依照企业网上银行提示办理。
12.客户办理即期外汇买卖业务需要交纳手续费吗？
客户按照工商银行报价进行即期外汇买卖，不需交纳手续费。
13.客户怎样通过柜面办理即期外汇买卖业务？
工商银行各地分行的营业部一般都设有办理外汇业务的柜台，客户可就近前往工商银行营业网点通过柜面办理即期外汇买卖业务。营业厅大堂经理可为客户提供通过柜面办理即期外汇买卖业务的咨询服务。
客户需要开立符合监管规定的外汇账户，与工商银行签订协议后，即可提交相关资料和业务申请书办理即期外汇买卖交易。交易方式可选择实时交易或挂单交易。
（1）实时交易：营业网点审核客户交易资料和业务申请书通过后，为客户办理即期实时外汇买卖交易。交易成功后，为客户出具交易凭证，客户指定外汇账户资金实时成交。
（2）挂单交易：营业网点审核客户交易资料和业务申请书通过后，为客户办理即期挂单外汇买卖交易。挂单交易成功后，为客户出具交易凭证，挂单交易所需的外汇资金即被冻结。在挂单指令成交、撤销或自动失效前，相应账户冻结的外汇资金不能用于办理其他事项。在挂单有效期内，当工商银行交易报价满足挂单条件时，客户指定外汇账户资金按挂单价格成交。在挂单有效期内，客户可对未达成的挂单交易申请撤销，超出挂单有效期且未成交的挂单将自动失效。
14.客户怎样通过企业网银办理即期外汇买卖业务？
客户可通过工商银行企业网银办理经常项目账户下外汇买卖业务，交易方式包括实时交易和挂单交易。
（1）实时交易：客户登录企业网银后，进入投资理财→网上汇市→行情信息及交易指令栏目；依次从下拉菜单中选择卖出币种、卖方分支机构（客户集团内分支机构名称）、卖方帐号，填入所需卖出金额；选择买入币种、买方分支机构（户名与卖方分支机构名称相同）、买方账号；点击即时成交参考价查询汇率（可选），系统根据实时标准价格或实时优惠价格测算参考买入金额；如果客户认可该报价，在确认各项要素无误后，点击“提交”按钮，并在限定时间内点击“确认”，外汇买卖实时交易成交，如果超时不进行“确认”，则该笔实时交易不成交。
（2）挂单交易：客户登录企业网银后，进入投资理财→网上汇市→行情信息及交易指令栏目；依次从下拉菜单中选择卖出币种、卖方分支机构（客户集团内分支机构名称）、卖方帐号，填入所需卖出金额；选择买入币种、买方分支机构（户名与卖方分支机构名称相同）、买方账号；填写挂单类型、挂单汇率和挂单有效时间，在确认各项要素无误后，点击“提交”按钮，在限定时间内点击“确认”，外汇买卖挂单成功，挂单将于汇率触发挂单价格时成交，如果超时不进行“确认”，则该笔挂单不成功。对于挂单交易，客户在挂单成功后可于投资理财→网上汇市→挂单明细栏目查询挂单详情，也可在成交前取消挂单。
15.客户怎样查询即期外汇买卖交易明细？
客户可通过工商银行营业网点查询即期外汇买卖历史交易明细情况。企业网银客户可通过企业网银“投资理财-网上汇市-成交明细查询”栏目查询某一段时间内的即期外汇买卖历史交易明细情况。客户依次输入分支机构、账号和起止日期，系统可以显示相关时间段内客户的所有即期外汇买卖成交明细。
16.客户办理非当日交割的即期外汇买卖业务需注意哪些事项？
一般情况下，客户办理的是当日交割的即期外汇买卖业务（即T+0方式）。当遇到交割资金未到账、或对当前即期汇率较为满意时，客户可办理按“T+1”“T+2”方式交割的即期外汇买卖业务。办理非当日交割的即期外汇买卖业务时，客户应配合银行完成占用衍生专项授信、交纳风险保证金或落实其他低风险担保措施。
其中，T+1方式交割是指自客户与银行达成交易当日起（含当日）第2个工作日进行资金交割，T+2方式交割是指自客户与银行达成交易当日起（含当日）第3个工作日进行资金交割。
17.客户办理即期外汇买卖业务的主要风险是什么？
客户办理即期外汇买卖业务主要面临市场风险，即国际外汇市场波动可能导致即期外汇买卖价格出现不利变化。
第三部分：相关业务知识
18.什么是汇率？
汇率，是指两种不同货币之间的兑换价格。如果把外汇也看作是一种商品，那么汇率即是在外汇市场上用一种货币购买另一种货币的价格。例如，l美元＝92.50日元，表示1美元可换92.50日元。
汇率的标价方法有直接标价法和间接标价法两种。直接标价法，是指以一定数量（通常为1或100）的外国货币作为标准，折算成相应的本国货币，如日元汇率表示为USD/JPY=94.30，表示要获得1美元，须支付 94.30日元，其中美元为外国货币，日元为本国货币。世界上大多数货币均采用直接标价法。
间接标价法，是指以一定数量（通常为1或100）的本国货币为标准，折算成一定量的外国货币。如欧元汇率表示为EUR/USD=1.3007，表示1欧元可兑换1.3007美元，其中美元为外国货币，欧元为本国货币。欧元、英镑、澳大利亚元、新西兰元等货币采用间接标价法。
19.什么是基本汇率和交叉汇率？
基本汇率，也叫基础汇率或直盘，通常指某种货币与美元之间的比价；交叉汇率，也叫交叉盘，通常指两种非美元货币之间的比价。
20.国际上主要有哪些外汇市场？
国际上主要的外汇市场有惠灵顿、悉尼、东京、新加坡、香港、法兰克福、苏黎世、伦敦、纽约等，由于以上各个城市地跨多个时区，因此交易时间基本上可以将一天24小时覆盖。各主要货币的汇率一般会在相关市场开市的时间内较为活跃，许多重要的经济数据也会在这些时候公布。通常市场上所说的收盘价格，是指纽约市场的收市价格。
21.外汇汇率波动的影响因素主要有哪些？
外汇汇率受多方面因素的影响，各国经济状况对比、利率调整、世界范围的资金流动、大宗商品价格等经济因素，地区国家关系、国内政治局势等政治因素，特殊交易条款的设置、市场情绪等技术因素，自然灾害、货币管理当局的干预等突发事件都会对外汇汇率走势产生影响。
22.用于分析外汇汇率走势的经济指标主要有哪些？
市场参与者通常可使用相关经济体的国内生产总值（GDP）、就业数据、国际收支状况、零售销售数据、央行利率决议、消费者价格指数及生产者价格指数、个人消费支出、各类行业指数(如制造业、建筑业、农业)等指标，对外汇汇率的走势进行分析和判断。
第四部分：境外业务
23.境外对公客户可通过工商银行办理即期外汇交易吗？
工商银行境外网络已扩展至全球40多个国家和地区，境外机构结合当地实际情况可向对公客户提供即期外汇交易服务。具体交易币种、挂单规则、优惠方式、服务渠道与时间、办理流程以及交易规则等可能与境内不同，请以工商银行当地机构实际开办情况为准。
以上问题1至问题17，如无特殊说明，均指客户通过工商银行在中国境内（不包括港、澳、台地区）办理的对公即期外汇买卖业务。
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